此“全球”（Aegon）非彼“全球”（Global）

别看位于上海的荷全投资刚刚度过他的1岁生日，其控股母公司可是一家有170多年历史的综合性金融巨擘全球人寿保险集团（Aegon N.V.，简称:全球人寿集团）。

深藏功与名的全球人寿集团，发源于荷兰，但也早早就入股了同方全球人寿保险有限公司（简称:同方全球人寿）和兴证全球基金管理公司（简称:兴证全球基金），并全情陪伴中国投资者十余个年头。有幸见证了中国保险和基金行业不断强盛，全球人寿已将中国列为三大发展中国家市场之一，并写入业务发展战略中。

如今全球人寿集团通过全球人寿（Aegon）和全美人寿（Transamerica）这两个主要品牌为全世界20多个国家和地区的逾3000万客户提供人寿保险、养老金和资产管理等多样化金融服务，旨在帮助普罗大众实现财务安全。

与中国的渊源，历久弥新

让我们先把时钟拨回80年前，早在1933年，全美人寿（Transamerica，Aegon全资子公司）就在上海设点，开始了中国的保险业务，而二战爆发导致全美人寿于1941年被迫临时关闭了中国办事处。

战火纷飞的年代，中国办事处虽然被迫停业，但全美人寿在中国的代理人，也是最早经营现代人寿保险业的华人李祖法，决定把所有投保客户的个人资料和保单文件埋藏。战后他重新把这些文件挖出，数年间追寻客户的下落。由于有些保单持有人在战争中身亡，他花了数年时间寻找其受益人，让全美人寿可以履行其对客户的承诺，向中国保单持有人做出理赔。全美人寿在亚洲重整旗鼓并于1970年在香港重启营运1。

与中国金融业，携手共进

1999年，随着中国加入世界贸易组织脚步的临近，清华大学经济管理学院在金融系下设立了保险专业方向以适应中国保险业开放和发展对高质量专业人才的巨大需求。同年9月，全球人寿集团和清华签署了《关于设立全球人寿-清华保险教育基金的协议》，由全球人寿集团在之后的五年内向该基金捐款100万美元，用于支持清华保险专业课程的建设和奖励优秀的学子2、3，为中国培训保险专业人才做出贡献。

作为成立超过175年的全球人寿保险集团，Aegon在养老投资上的积累也是有目共睹。2002年，全球人寿集团宣布与中国海洋石油总公司共同组建一家以人寿保险为主要业务的合资公司，即同方全球人寿，从此翻开了全球人寿集团在中国的新篇章。同方全球人寿由全球人寿集团与同方股份有限公司各持股50%，于2003年正式开始在中国开展寿险业务。

尽管2008年金融危机席卷全球，但全球人寿集团仍坚定地加大了在中国的投资，获得中国证监会批复成为公募基金公司- 兴证全球基金的股东，其中全球人寿集团持股49%。风风雨雨13年中，全球人寿集团不仅定期邀请兴证全球基金团队进行与Aegon欧美团队的实地学习考察交流，而且大力支持、鼓励本土团队结合中国自身特色和实际情况形成自己的投资风格。

近年来，Aegon与兴证全球基金在风险管理、合规与反洗钱、FOF投资、OCIO平台搭建等方面上，从理论研究和实战经验双方面进行全方位多角度交流分享，致力于实现共赢。2020年在上海成立外商独资企业-荷全私募基金管理（上海）有限公司（简称荷全投资），是全球人寿集团在中国的最新布局。荷全投资旨在通过QDLP渠道引进集团一流的投资策略，为中国投资者提供多样化的离岸投资方案。

全球人寿集团长期坚定看好中国，除了持续向现有投资实体注入更多资源外，未来也将积极评估在中国新增投资的机会。

致时代

——可持续发展投资的坚定践行者

辉煌的历史和成就并没有让Aegon固步自封，反而成为了Aegon敢为人先的坚实后盾。

早在上个世纪80年代，Aegon的资管子公司-全球人寿资产管理（简称:全球人寿资管）的客户提出希望避免投资于对社会产生负面效应的公司，在深度聆听客户需求并辅以详尽研究的基础上，全球人寿资管于1987年向市场推出了道德基金（Ethical Fund）。

历经三十多年的打磨与修炼，ESG和负责任投资早已成为Aegon DNA的一部分。全球人寿集团自2001年起便被纳入富时社会责任指数（FTSE4GOOD Index）。集团高管超过50%的薪酬标准均和ESG/负责任投资指标挂钩，因而能更好地做到“言行一致”。

全球人寿资管于2011年便加入联合国责任投资原则组织（PRI），并成为As You Sow、CDP、Ceres等多个负责任投资组织中的活跃成员。全球人寿资管在2016年就实现了自身运营机构的碳中和。全球人寿资管还积极参与被投公司的公司治理，并定期披露投资组合的ESG/负责任投资指标。

Aegon与气候咨询公司ClimateCare合作的第一个减碳项目，就是中国贵州余庆的小型沼气池项目，该项目旨在更换烹饪和取暖中常用的低效炉灶。在中国，有大约三分之一的中国家庭使用低效的炉灶生火取暖和烹饪，这种炉灶不仅会释放温室气体，更是导致家庭暴露在有毒烟雾中，容易诱发呼吸道疾病。在项目启动后的一年中，约有8000多人从中受益。原来的低效炉灶被新的、更高效的炉灶所取代，新的炉子由当地现成的生物质废料（通常是玉米壳）提供动力。这使得烹饪更清洁、更高效，同时也丰富了燃料供应。98%的受访者表示，安装新炉灶减少了家中的烟雾，而且使用该炉灶还为家庭平均节省了两千多元的燃料费用，超过当地家庭年收入的10%。

由于Aegon在负责任投资方面的持续努力，集团连续5年荣膺明晟ESG评分AA，并在晨星旗下公司Sustainalystics的ESG风险打分中获得“低风险”，位于组别前5%。全球人寿资管还获得了2021年Environmental Finance可持续投资大奖的“最佳ESG研究（固收类别）”奖。

致未来

——全球投资看“全球”

从19世纪的互助基金，到新冠疫情期间的守望相助，Aegon这艘从荷兰启航的大船，一以贯之地践行着自己稳健负责的风格，润物细无声地带着自己的客户巡航在财富幸福的海洋里。随着中国社会的快速发展，国内投资者对于全球资产配置的渴望和需求正在涌现。Aegon希望通过荷全投资的平台，依托QDLP产品，充分和中国的客户一起分享我们在海外市场积累的丰富投研经验，为我们的客户构建更稳健多元的财富组合。